• Informations
• • Performance
  • Conditions
  • Conditions applicables
  • Login mTan
• Trafic des paiements
• Transfer de Fichier
• Nouveautés importantes

Questions & réponses

1. Questions générales
1.1 Comment devenir client E-Banking?
La prestation E-Banking peut être utilisée par des particuliers ou des entreprises. Outre la possibilité d'une signature collective, vous avez le choix entre diverses options pouvant être adaptées à vos besoins et cryptées en conséquence.

Pour utiliser l'E-Banking, il vous suffit de remplir le formulaire d'inscription, de vous adresser à l'une de nos nombreuses succursales ou de demander les documents correspondants par téléphone au 0800 845 245.


1.2 Quels sont mes frais en tant que client?
Si vous disposez déjà de l'infrastructure informatique nécessaire, vous assumez uniquement les frais usuels, tels que les frais d'accès à l'internet et les frais d'abonnement de votre fournisseur d'accès. L'utilisation de l'E-Banking est gratuite.


1.3 Quand puis-je utiliser l'E-Banking?
Dès que vous aurez reçu de la Banque Coop les documents d'accès (identification d'utilisateur [numéro de contrat], mot de passe et carte avec codes complémentaires), vous pourrez utiliser l'E-Banking 24 heures sur 24.


1.4 Est-ce possible d'utiliser l'E-Banking également de l'étranger?
Oui, les services E-Banking peuvent être utilisés dans le monde entier. Si vous souhaitez nous joindre par téléphone depuis l'étranger, vous devez composer l'indicatif correspondant pour la Suisse (en général 0041), puis le numéro de téléphone en omettant le premier 0 (par exemple : 0041 848  845 245)


1.5 J'ai introduit mon mot de passe correctement sur la page Login dans l'internet et pourtant le message «Autorisation incorrecte» apparaît. Pourquoi?
Lors de l'introduction du mot de passe, il est important de respecter les majuscules et les minuscules. La touche «Caps Lock» a peut-être été activée par erreur.


1.6 Quand la Banque Coop bloque-t-elle mon accès?
Après l'introduction à trois reprises d'un mot de passe erroné ou d'un code erroné de la carte avec les codes complémentaires, nous présupposons une tentative d'accès mal intentionnée et refusons l'accès au contrat correspondant pour des raisons de sécurité. Après un déblocage, vous pouvez à nouveau libérer l'accès en saisissant une position correcte tirée de la carte avec les codes complémentaires. Si la saisie est à nouveau erronée, le contrat est entièrement bloqué et peut uniquement être réactivé par notre Helpdesk (tél.: 0848 845 245).


1.7 Que faire lorsque je ne me souviens plus du mot de passe ou que je ne retrouve plus ma carte avec les codes complémentaires?
Appeler notre Helpdesk au 0848 845 245 et demander un nouveau mot de passe ou une nouvelle carte avec les codes complémentaires.


1.8 Quand est-ce que je reçois une nouvelle carte avec les codes complémentaires?
Depuis l'introduction de la procédure de légitimation à deux niveaux, vous n'avez plus besoin de biffer sur la carte les codes complémentaires utilisés. En effet, les codes complémentaires à saisir sont demandés au hasard par le système, raison pour laquelle ils peuvent être, selon les cas, utilisés à plusieurs reprises. Votre carte avec les codes complémentaires est valable pour 100 logins. Vous recevez automatiquement une nouvelle carte par courrier. Vous n'avez par conséquent pas besoin d'en faire la demande explicite.


1.9 A qui m'adresser en cas de questions?
Veuillez vous adresser à votre conseiller à la clientèle personnel ou à l'équipe Helpdesk au 0848 845 245 (du lundi au vendredi entre 8 h 00 et 20 h 00) ou par e-mail à info@bankcoop.ch.


1.10 L'accès via internet est-il sûr?
La Banque Coop a recours aux technologies de cryptage les plus modernes.

• Sécurité / triple protection
  La Banque Coop mise sur les technologies de cryptage les plus modernes, combinées à des fonctions d'autorisation ayant fait leurs preuves. Cet alliage garantit à l'utilisateur de l'E-Banking une sécurité optimale.
  
  Par la saisie du numéro de contrat, du mot de passe et du code complémentaire requis par le système, vos données sont protégées contre des accès par des tiers. Lors du transfert de vos données via l'internet, la sécurité est assurée par un cryptage de 128 bit (Financial Certificate). Vous n'avez pas besoin d'un cryptage supplémentaire car il est automatiquement constitué par notre système. L'Online Banking peut être utilisé au départ de tout raccordement à l'internet, que ce soit à votre domicile ou à votre poste de travail.
• Règles de comportement pour une utilisation sûre de l'E-Banking
  Les règles de comportement suivantes contribuent à minimiser les risques inhérents à l'E-Banking:
  
  Mot de passe et carte avec les codes complémentaires
  Afin qu'aucune personne non autorisée ne puisse établir de liaison avec la banque, il faut impérativement respecter les instructions suivantes:
  
  -Ne pas noter ou sauvegarder le mot de passe
  -Choisir un mot de passe difficile à découvrir (au moins huit caractères, mais pas de noms, de dates de naissance, etc.)
  -Conserver la carte avec les codes complémentaires à un endroit sûr
• Protection contre les manipulations
  Afin que le danger de manipulations soit réduit à un maximum, il est recommandé d'utiliser les versions les plus récentes de navigateurs et d'installer les programmes de suppression d'erreurs (disponibles sur internet auprès des différents fournisseurs de navigateurs). Par ailleurs, il ne faut pas désactiver les messages d'avertissement et ne pas omettre de les lire avant de les confirmer. Il est en outre conseillé d'établir la relation avec la banque dès le début d'une session internet et de ne pas appeler d'autres sites internet pendant que vous travaillez dans l'application bancaire.
• Toujours quitter la session E-Banking en recourant à la fonction Logout.
• Liaison avec la banque
  Afin de garantir que vous êtes bien en communication avec la banque, vous devez contrôler le certificat et ce, après établissement de la liaison avec l'E-Banking, mais avant de saisir votre numéro de contrat, votre mot de passe et le code complémentaire.
  
  Vous trouvez le certificat en cliquant sur l'icône avec le petit cadenas au bas de la page d'autorisation à l'E-Banking. Là, il vous faut vérifier si le titulaire du certificat est bien "E-Banking.bankcoop.ch" et l'émetteur "www.verisign.com/CPS Incorp.by. Ref. LIABILITY LTD. ©97 VeriSign". Si ces données s'affichent, vous avez la certitude que l'E-Banking est téléchargé par le serveur de la Banque Coop et qu'il n'a pas été modifié pendant la transmission.
• Protection contre la perte de données
  Protégez-vous contre des modifications ou pertes de données involontaires:
  Utiliser uniquement des logiciels provenant de sources fiables
  Installer des programmes de protection contre les virus ou coupe-feu
  Sauvegarder régulièrement les données

• Restrictions d'importation/d'exportation
  Lors de l'utilisation des prestations de l'E-Banking depuis l'étranger, il peut exister des restrictions d'importation d'algorithmes de cryptage susceptibles d'être enfreintes.
• Un Financial Certificate, qu'est-ce que c'est?
  Il s'agit d'un certificat pour serveur attribué par un organisme de certification américain accrédité.
  
  Ces certificats sont attribués uniquement à des sociétés précises (par exemple instituts financiers), étant donné que le gouvernement américain doit approuver l'exportation d'un certificat. L'organisme compétent, VeriSign, a contrôlé l'identité de la Banque Coop comme institut financier et établit par la suite un certificat correspondant.
• Comment fonctionne un Financial Certificate?
  Le cryptage utilisé compte 128 bit. Le système E-Banking crypte automatiquement toutes les données transmises via l'internet. Pour ce faire, des algorithmes avec un degré de sécurité très élevé sont utilisés. Vos données sont ainsi également protégées contre les hackers.
  
  Le SSL (secure socket layer) est un protocole de haute sécurité vérifié et approuvé par les banques suisses. Le SSL est utilisé dans le cadre de l'E-Banking pour protéger toutes les transactions. Vous n'avez donc pas besoin d'un logiciel de cryptage supplémentaire.

2. Trafic des paiements
2.1 Mes données de compte sont-elles actualisées?
Vos données de compte sont traitées en continu et actualisées plusieurs fois par jour.


2.2 Comment saisir un paiement online?
Sélectionner le point de menu «Saisir paiements» et choisir le masque de bulletin de versement correspondant ou la fonction "Guide saisie paiements" qui vous ouvre automatiquement le masque de saisie avec le bulletin de versement approprié. Pour commencer, saisir le numéro de compte du bénéficiaire final. En effet, derrière chaque masque se trouvent des banques de données qui vous aident dans la saisie des paiements.

L'IBAN, qu'est-ce que c'est?
L'IBAN (International Bank Account Number) a été créé pour le trafic international des paiements. Il comprend toutes les données relatives au pays, à la banque et au compte. La structure de l'IBAN est identique dans tous les pays participants. Il comporte 34 chiffres au maximum. En Suisse, il en compte 21.


2.3 Est-il possible de saisir les paiements en mode offline?
Vous avez la possibilité de saisir les ordres de paiement en mode offline en utilisant un logiciel correspondant (p.ex. CC-OfficeBanking, Paymaker, Mammut PRIVATE, etc.) et de nous transmettre le fichier obtenu par transfert de fichier.


2.4 Que faut-il observer lors de l'utilisation d'un logiciel supplémentaire?
Saisir les numéros de compte sans ponctuation (. ou -) et enregistrer le numéro de clearing correspondant à votre numéro de compte.


2.5 Puis-je vérifier si mes paiements ont été effectués ou non?
Vous avez la possibilité de consulter vos paiements, dans la mesure où ils ont été saisis correctement, aux menus «Gérer paiements" et "Paiements en suspens". Le statut "transmis" signale que ce paiement a été transmis pour règlement au service Trafic des paiements de la banque.

Le débit au menu "Fortune" sous "Extrait de compte" ou, si vous avez activé cette fonction, l'avis par écrit vous donne la confirmation de la bonification au bénéficiaire.


2.6 Pourquoi les paiements n'ont-ils pas été effectués?
Les ordres de paiement ne sont pas effectués si le compte en question n'affiche pas les conditions nécessaires, a dépassé la limite, ou si votre ordre n'a pas pu être attribué à un bénéficiaire final.


2.7 Pourquoi mes ordres permanents ne sont-ils pas consultables?
Les ordres permanents déposés au guichet ne peuvent pas être consultés par l'intermédiaire de l'E-Banking. Si vous désirez cependant consulter ou gérer vos ordres permanents dans l'E-Banking, nous vous prions de contacter votre succursale, afin de demander la suppression des ordres permanents concernés. Une fois les ordres saisis dans l'E-Banking, vous aurez la possibilité de modifier ou d'effacer vous-même vos ordres permanents.


2.8 Comment modifier et/ou effacer des ordres déjà saisis?
Vous avez la possibilité de modifier ou d'effacer les paiements saisis jusqu'à un jour (24 heures) avant l'exécution par la banque (date de valeur). Sélectionner pour cette opération la fonction «Gérer paiements», puis "Paiements en suspens". Vous pouvez modifier ici les paiements transmis à la banque par l'intermédiaire de transfert de fichier.


2.9 Nous avons une signature collective. Que faut-il respecter dans le cas d'ordres de paiement?
Toute personne ayant le droit de signature collective a la possibilité de saisir un paiement. L'exécution requiert cependant l'autorisation d'une deuxième personne. L'autorisation peut être attribuée à la rubrique "Gérer paiements", "Signer paiements".


2.10 Je ne possède que l'autorisation de saisie (saisie sans signature). Que faut-il respecter au niveau des ordres de paiement?
L'utilisateur ne possédant que l'autorisation de saisie a la possibilité de saisir un ordre de paiement, sans pouvoir le libérer. La libération de l'ordre ne peut être effectuée que par un utilisateur avec signature individuelle ou par deux utilisateurs possédant la signature collective au menu "Gérer paiements", "Signer paiements".


2.11 Pour quelle période puis-je consulter les détails relatifs à mon compte?
Vous avez la possibilité de consulter les mouvements sur votre compte jusqu'à 360 jours en arrière.


3. Aperçu du dépôt
3.1 Quels détails puis-je consulter dans le dépôt?
L'E-Banking de la Banque Coop vous donne un aperçu de votre dépôt-titres auprès de la Banque Coop.

Vous recevez en détail:

• la valeur totale du dépôt au cours de la veille
• la quantité, l'unité, le type et la désignation des différentes positions du dépôt
• la valeur de chaque position de votre dépôt au cours de la veille en CHF

3.2 Est-il possible de passer des ordres boursiers par l'intermédiaire de l'E-Banking?
Oui, les achats et les ventes sont possibles au menu "Négoce boursier". Le programme vous propose alors un "carnet d'ordres" dans lequel figurent tous vos ordres boursiers.


3.3 Où puis-je trouver des informations sur les différents titres?
Vous trouvez des informations détaillées au menu "Informations boursières".


4. Téléchargement de données et importation successive de données
4.1 Comment télécharger les données du compte?
A la rubrique "Transfert de fichier" se trouve la fonction "Télécharger données compte", où vous pouvez télécharger un extrait de compte en format SWIFT MT940. Vous pouvez télécharger les données relatives à un seul compte ou à l'ensemble des compte du contrat. Vous pouvez limiter le volume des données en saisissant une date.


4.2 Comment consulter ou comptabiliser ces données?
Pour déchiffrer les fichiers en format MT940, vous aurez besoin d'un programme (système de comptabilité) basé sur les formats SWIFT.

Votre système de comptabilité doit être muni d'une fonction vous permettant l'importation de fichiers en format MT940.


4.3 Comment télécharger des paiements BVR et les comptabiliser dans mon système?
Au point du menu «Transfert de fichier», "Télécharger données BVR", les clients BVR ont la possibilité de télécharger des entrées de paiement de la veille sous forme de fichier. Il est possible de limiter le téléchargement de la manière suivante:

Données BVR non encore téléchargées
Cette fonction vous permet de télécharger tous les BVR générés pour le compte sélectionné depuis le dernier téléchargement.

Anciennes données BVR avec date
Cette fonction vous permet de télécharger une copie des BVR déjà téléchargés par le passé. Pour cela, il faut saisir une date (de / jusqu'à).


4.4 Comment télécharger des données du dépôt?
A la rubrique "Transfert de fichier", "Télécharger données dépôt", vous pouvez demander un téléchargement des données relatives au dépôt et un extrait de dépôt en format SWIFT MT571. Vous pouvez télécharger un extrait de l'ensemble des dépôts ou d'un dépôt individuel.