Un fonds est constitué d'une communauté d'intérêts formée d'investisseurs qui participent à une fortune commune en achetant des parts. Cette fortune est gérée par des spécialistes en placement expérimentés (gestionnaires de portefeuilles). Ils décident du moment et du lieu où la fortune doit être investie.
Minimiser les risques
L'évolution du cours d'une part de fonds dépend de l'évolution du cours de l'ensemble des titres formant le portefeuille (par exemple les actions ou les obligations). Ainsi des fluctuations extrêmes de certains placements restent contenues et le risque limité.
Les cinq catégories de risques
| Catégorie de risque | Description | Clientèle concernée | |
| 1 | Prudent | Cette catégorie comprend des investissements effectués exclusivement sur les marchés monétaires et en obligations. | Vous accordez une grande importance à la sécurité et souhaitez restreindre le plus possible les fluctuations de cours. |
| 2 | Prudent – équilibré | Cette catégorie comprend des investissements assortis d’une part en actions à 25% environ. | Vous misez sur des chances de revenu accrues, mais souhaitez que les risques demeurent limités. |
| 3 | Equilibré | Cette catégorie comprend des investissements à part égale en actions et en obligations. | Vous tablez sur de bons rendements et êtes prêt à prendre quelques risques pour y parvenir. Toutefois, vous ne souhaitez pas pour autant renoncer aux obligations. |
| 4 | Equilibré – propension aux risques | Cette catégorie comprend des investissements effectués majoritairement en actions puisque leur part s’inscrit à 75% environ. | A long terme, vous visez une croissance notable du capital et êtes prêt à prendre des risques pour y parvenir. Vous vous concentrez donc sur les actions et couvrez votre faible besoin de sécurité en ajoutant une part minoritaire en obligations. |
| 5 | Forte propension aux risques | Cette catégorie comprend des placements réalisés uniquement en actions. | A long terme, vous recherchez une croissance maximale du capital et êtes prêt à prendre des risques plus conséquents. |
Profiter ensemble
Tous les intérêts et les dividendes produits par les placements dans des fonds vont dans la fortune du fonds. En tant qu'investisseur, vous recevez, en fonction du type de fonds, une répartition annuelle ou alors le bénéfice est automatiquement réinvesti dans le fonds.
Les principaux avantages
Une gestion professionnelle
Les spécialistes en placement suivent jour après jour l'évolution sur les marchés dans le monde entier et investissent en conséquence.
Un gain de temps
Vous n'avez pas besoin de vous occuper de la gestion de votre fortune.
Des frais limités
Vous profitez du fait que les fonds sont de gros investisseurs et, en pourcentage, leurs transactions sont plus avantageuses que celles d'investisseurs individuels.
Conditions pour les opérations sur titres
Disponibilité de votre capital
Les parts du fonds vous sont rachetées en tout temps à la valeur d'inventaire.
Sécurité et transparence
Les prescriptions légales suisses vous assurent que votre capital sous forme de fonds de placement est solidement investi.
Informations régulières
Dans les quotidiens, dans le Teletext ou dans l'internet, vous êtes informé chaque jour de la valeur d'inventaire actuelle de vos parts.