Un fondo d'investimento rappresenta una comunione d'interessi tra investitori, che partecipanoa un patrimonio comune attraverso l'acquisto di parti di fondo.
Tale patrimonio è gestito da esperti in investimenti (portfolio manager), i quali decidono quando e dove investirlo, ad esempio, come nel caso dei fondi azionari, tramite la vendita e l'acquisto di azioni.
Minimizzare il rischio
L'andamento dei corsi di una parte di fondo dipende dall'andamento di tutti i titoli del portafoglio (ad es. azioni o obbligazioni). In tal modo, è possibile neutralizzare le oscillazioni estreme dei corsi di singoli investimenti e quindi ridurre il rischio.
Le cinque categorie di rischio
| Categorie di rischio | Descrizione | Indicato per | |
| 1 | Difensivo | In questa categoria rientrano investimenti realizzati esclusivamente sul mercato monetario o obbligazionario. | Persone che attribuiscono particolare importanza alla sicurezza e sono intenzionate a contenere al massimo le oscillazioni dei corsi. |
| 2 | Difensivo - equilibrato | In questa categoria rientrano investimenti con una quota azionaria pari al 25% circa. | Persone che mirano alla possibilità di conseguire un buon reddito pur correndo soltanto un rischio limitato. |
| 3 | Equilibrato | In questa categoria rientrano investimenti ripartiti in uguale misura in azioni e obbligazioni. | Persone che mirano a ottenere ottimi redditi e sono disposte a rischiare qualcosa pur non rinunciando alla sicurezza (e quindi alle obbligazioni). |
| 4 | Equilibrato - propenso al rischio | In questa categoria rientrano investimenti che presentano una quota prevalentemente azionaria, pari al 75% circa. | Persone che sono interessate a una crescita elevata del capitale a lungo termine e propendono al rischio. Puntano quindi a investire in azioni, compensando la loro minima necessità di sicurezza con un'esigua quota di titoli a reddito fisso. |
| 5 | Propenso al rischio | In questa categoria rientrano investimenti realizzati esclusivamente in azioni. | Persone che mirano a una crescita massima del capitale a lungo termine e sono disposte a sporsi a rischi molto elevati. |
Condividere i profitti
Tutti gli interessi e i dividendi derivanti dagli investimenti nei fondi confluiscono nel patrimonio del fondo. In base al tipo di fondo prescelto, i redditi saranno ripartiti annualmente tra gli investitori oppure l'utile sarà reinvestito automaticamente nel patrimonio del fondo.
Vantaggi principali
Gestione professionale
Esperti del settore seguono quotidianamente l'andamento dei mercati mondiali ed effettuano gli investimenti più vantaggiosi per voi.
Risparmio di tempo
Non dovrete provvedere personalmente ad amministrare il vostro patrimonio.
Costi limitati
Il vantaggio consiste nel fatto che i fondi d'investimento sono investimenti su larga scala le cui transazioni, in percentuale, sono più convenienti di quelle relative a investimenti singoli.
Condizioni delle operazioni su titoli
Disponibilità immediata del capitale investito
Le parti di fondo possono essere riscattate in qualsiasi momento al corso del giorno.
Sicurezza e trasparenza
I fondamenti giuridici svizzeri vi danno la garanzia che questa è una forma d'investimento sicura per il vostro capitale.
Informazioni aggiornate
Sui quotidiani, sul Teletext o in Internet potrete trovare informazioni aggiornate sul valore d'inventario delle vostre parti di fondo.